手数料に関する投資信託の用語について
インデックスファンドなどでの投資信託に使用されている専門用語は様々ですが、今回は手数料に関する用語を集めてみました。インデックスファンドなど投資信託を行う際の様々な手数料に関する用語をいくつか挙げてみます。
投資信託を購入する際に、販売会社へ支払う手数料を販売手数料といいます。販売手数料はファンドによって料率が異なりますから、注意してファンドを選択しましょう。一般的な料率は１％から３％で設定されているようです。
販売手数料がかからないファンドをノーロードといいます。同じファンドでも販売会社によって販売手数料がかかる所とノーロードの場合がありますから注意して販売会社を選出する必要があります。
信託報酬とは、投資信託の運用や資金管理、または申し込み手続きにかかる費用に対して、購入者が間接的に負担する事になるコストを指します。信託報酬は、委託者報酬と受託者報酬に分類する事が出来ます。委託者報酬とは投信会社が運用の対価として受け取るものを指します。また受託者報酬とは受託会社が信託財産の保管や管理の対価として受け取るものをいいます。ファンド毎で信託報酬の負担割合が決まっています。信託報酬率は投資信託会社が自由に決定する事が可能ですが、類似するファンドでは同等程度の料率となる事が多い様です。また信託報酬は信託財産の中から自動的に日々差し引かれていきます。基準価額はすでに差し引かれた後の価格となっています。
投資信託を解約する際にかかる手数料を信託財産保留額といいます。解約をすると、組み入れている株式や債券等を売却して現金を用意する事になります。この売却手数料をん起こった投資家が負担するのは不公平ですよね。つまりこれを解約者に負担させると言う趣旨の手数料です。この信託財産保留額は、ファンドによって異なります。もちろんこの手数料が発生しないファンドもあります。
為替手数料とは、円を外貨に、外貨を円にそれぞれ交換する際に必要となる手数料をいいます。この為替手数料は、取り扱い金融機関や通貨によって異なります。塩化rがいかに交換する場合には一回分の手数料か、さらに外貨から円に戻す際には2回分の手数料が必要となってきます。
インデックスファンドでは、リスクが低い分大きな収益を得る事は困難と言われています。こういった手数料をよく熟知して様々なファンドや販売会社と見比べる必要があります。手数料のおかげで収益があがらないといった話もよく聞きますので、手数料に関しては慎重に見比べる事が重要となっています。
