インデックスファンドでのメリットとは？
最近注目を集めているインデックスファンドですが、インデックスファンドでのメリットとはどういったものがあるのでしょうか。まずインデックスファンドについて取り上げてみましょう。インデックスファンドとは株価の代表的な株価指数を基準とし連動するように構築され、運用していくといった形の投資信託を指します。
投資信託の運用スタイルとして、まずパッシブ運用とアクティブ運用に分類する事が出来るのですが、このパッシブ運用とアクティブ運用とはどういったものなのでしょうか。まずパッシブ運用とは、日経平均株価や東証株価指数など所定の相場指標をベンチマーク(運用の目標基準)として、ベンチマークに連動した値動きを目指す運用の方法を指しています。
インデックスファンドでは代表的な投資信託の方法です。アクティブ運用とは、ベンチマークを上回る投資収益の確保を目指す運用方法を指しています。ファンドマネージャーが積極的に株式や債券の組み入れ比率を変えたり、銘柄の売買を行っていきます。
基本的にインデックスファンドでは、組み入れた銘柄を保持し続けますから、アクティブ運用される投資信託のように売買益を狙って組み入れ銘柄の売買を行うことはありませんから、証券会社に支払う売買委託手数料を安く抑えることが可能となります。信託報酬に関しても同様で、アクティブ運用のように組み入れ銘柄を決定したり、分析にあまり人件費がかからないといった理由のため、インデックスファンドに関する信託報酬は安くなっています。
この様に運用方法を比較すると良くわかるかと思いますが、コストを抑える事でファンドでの純資産総額の減少を防ぎます。また基準価格が下がる事を抑制する事に繋がるのです。これはインデックスファンドでのメリットといえるのではないでしょうか。
またインデックスファンドでは、日経平均株価や東証株価指数などの主要な指数がベンチマークとなっている商品ですから、個人投資家にとっては、テレビや新聞等で指数の動向を簡単に日常的に把握する事が出来るというのもインデックスファンドでのメリットの一つといえるでしょう。
こういった事で分かるかと思いますが、総合的にインデックスファンドでは大まかな動向を把握する事によって、投資家にとってとても分かりやすいファンドといえる訳です。つまりインデックスファンドの最大のメリットはシンプルで理解しやすいと言う事ではないでしょうか。
