株式投資信託と公社債投資信託の違いとは？
株式投資信託と公社債投資信託、どちらも同じような資産運用に見えてしまう方は案外多いのではないでしょうか。株式投資信託と公社債投資信託とは、投資信託の分類方法の一つで、国内での投資信託はこの投資信託の際に取り入れられる有価証券の違いで二つに分類されています。
株式を一切組み入れずに、公社債や短期金融商品で運用していくファンドが、公社債投資信託といいます。公社債投資信託の中で、短期の国内公社債での運用を行う投資信託を短期商社際信託と呼ばれています。
また主に中長期の国際や地方債、電力債での運用は、長期公社債信託と呼んでいます。この公社債投資信託の代表といえば、マネー・マネージメント・ファンド通称ＭＭＦ、マネー・リザーブ・ファンド通称MRF、中期国債ファンドがあります。また文字通り、公社債投信もあります。株式投資信託に比べると、この公社債投資信託はローリスク、ローリターンの金融商品といえる運用が可能な商品となっています。
この公社債投資信託は購入できる機関が当初の募集機関のみという限定の単位型と運用後も購入する事が可能な追加型、両方の設定が可能となっています。
公社債投資信託とは反対に株式投資中心の投資信託を株式投資信託といいます。もちろん、一部でも株式が組み込まれている商品、または今は株式が組み込まれていない場合でも将来的に可能性があればすべてこの、株式投資信託に分類されます。
要するに、債券ファンドと名前のついた商品も、実は株式投資信託だったという可能性もあるという事です。例えば、野村債券インデックスファンドは日本の公社債を主とした投資を対象としている金融商品ですが、実は分類としては追加型株式投資信託なのです。一般的に公社債投資信託よりも株式投資信託の方がハイリスクとされています。
その分リターンも大きいわけですが、先ほど記述したとおりに公社債を中心とした株式投資信託もありますので、運用内容をよく確認した上で判断する事をオススメします。インデックスファンドの株式投資信託には多くの商品がありますから、自分にあった商品を探すとよいですね。
インデックスファンドといってもこの様に様々な商品が存在します。運用方法や運用商品で様々な分類もされていますから、よく目論見書に目を通してから自分にあった商品を決定する事を心がけていきましょう。何事も熟知する事が収益を得るための近道です。
